Un año después: el colapso de tres gigantes financieros mexicanos por acusaciones de lavado de dinero

Hace doce meses, el 25 de junio del 2025, la Red de Control de Delitos Financieros estadounidense imputó a CIBanco, Vector Casa de Bolsa e Intercam Banco de haber facilitado operaciones vinculadas al tráfico de opioides. El resultado fue devastador para instituciones que operaban desde hace décadas en México. CIBanco y Vector prácticamente han sido borradas del sistema financiero, mientras que Intercam redujo drásticamente sus operaciones. Las autoridades mexicanas respondieron inmediatamente con intervenciones temporales, pero el daño ya estaba hecho. En cuestión de semanas, estas entidades iniciaron procesos de desmantelamiento de sus negocios. Multiva adquirió la división fiduciaria de CIBanco, mientras que BanCoppel se hizo cargo de su cartera automotriz. En octubre, cuatro meses después de las acusaciones, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores revocó la licencia de CIBanco a solicitud propia, iniciando su liquidación mediante el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario. Actualmente se subastan sucursales, equipamiento y carteras crediticias de la extinta institución. Kapital Bank absorbió gran parte de los negocios de Intercam, aunque esta última mantiene su licencia con un negocio considerablemente reducido. Los activos de Vector se transfirieron a Finamex, y en diciembre la CNBV revocó su licencia por solicitud de la propia institución. Hoy, un año después, solo Intercam permanece en las estadísticas oficiales con poco más de 5,403 millones de pesos en activos, concentrados principalmente en instrumentos financieros, aunque conserva una pequeña cartera crediticia. CIBanco y Vector han desaparecido prácticamente del mapa del sistema financiero mexicano.